Finanzplan
Mit einem Finanzplan oder Pensionsplan bekommst du einen ganzheitlichen Fahrplan für dein Vermögen, deine Vorsorge und deine finanzielle Sicherheit.
Für wen ist Finanzplanung sinnvoll?
Spätestens wenn man den 50. Geburtstag vor Augen hat sollte man sich erste Überlegungen zur eigenen Finanzplanung und Pensionsplanung machen.
Insbesondere wenn einer der folgenden Punkte zutrifft:
- Komplexe finanzielle Fragestellungen
- Familien mit mehreren Einkommensquellen oder Erbschaften
- Selbständige oder UnternehmerInnen mit unregelmässigen Einkommen bzw. Kapital in der Firma
- Personen, welche vor grossen Entscheidungen stehen (Kauf Wohneigentum, Scheidung, Pensionierung)
- Menschen mit dem Wunsch nach Ordnung, Struktur und Sicherheit
Und wenn ich jünger als 50 bin?
Auch dann lohnt es sich, wenn du dich frühzeitig mit der eigenen Vorsorge beschäftigst. Vorsorgelücken entstehen nicht erst mit der Pensionierung. Diese können bereits im Erwerbsleben geschlossen werden. Je früher du deine persönlichen Ziele auf die finanziellen Ziele ausrichtest, desto mehr Chancen bieten sich für den Vermögensaufbau.
Was beinhaltet eine ganzheitliche Finanzplanung?
Wir verbinden zusammen alle Lebensbereiche in einem Plan. Das Ziel ist, dass du oder ihr als Paar oder Familie eine klare Vorstellung über die aktuelle und die künftige Situation bekommt.
Dies beinhaltet:
- Definition der Ziele und Wünsche
- Vermögensübersicht und Budgetplan, Ermittlung der Sparquote und Liquiditätsreserve
- Vorsorgesituation. Heute und im Alter.
- Betrachtung der Säulen 1-3
- Steuerliche Situation
- Ermittlung des Risikoprofils für die Wahl der Anlagestrategie
- Pensionierungszeitpunkt
- Planung der Wohn- und Hypothekensituation
- Nachlassregelung (Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Testament)
In fünf Schritten zum Ziel
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Kostenloses Erstgespräch
Du wählst für dich einen Besprechungstermin für dein kostenloses Erstgespräch. Dabei klären wir deine Situation und entscheiden, ob und wie wir zusammen arbeiten wollen.
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Transparentes Angebot
Ich erstelle dir ein transparentes Angebot für unsere Zusammenarbeit.
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Auftragserteilung
Wenn du mit der Offerte einverstanden bist, erhältst du von mir eine Übersicht über alle Unterlagen, welche ich für die Erstellung deines massgeschneiderten Finanzplanes benötige. Du kannst mir diese auf einem sicheren Weg übermitteln.
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Massgeschneiderter Finanzplan
Ich analysiere deine Situation und erstelle deinen persönlichen Finanzplan, welchen ich dir vorstellen und zur Verfügung stellen werde.
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Übergabe und weitere Schritte
Mit der Übergabe des Finanzplans entscheidest du, ob ich dich auch bei der Umsetzung der weiteren Schritte begleiten und unterstützen soll.
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