Häufig gestellte Fragen

Was ist eine Vorsorgeberatung?

Die Vorsorgeberatung bietet dir eine fundierte Analyse deiner bestehenden Altersvorsorge in der Schweiz – inklusive AHV, BVG (Pensionskasse) und 3. Säule. Zusammen prüfen wir deine individuelle Situation, erkennen mögliche Vorsorgelücken und zeigen konkrete Massnahmen auf, wie du deine finanzielle Zukunft gezielt und selbstbestimmt sichern kannst.

Ab wann ist eine Vorsorgeanalyse sinnvoll?

Sinnvoll ist eine Vorsorgeberatung ab dem 45. Lebensjahr – idealerweise zwischen 45 und 55 Jahren. Aber auch bei Veränderungen wie Scheidung, Heirat, Familiengründung, Jobwechsel oder vor einer Frühpensionierung lohnt sich eine unabhängige Prüfung deiner Pensionsplanung.

Wie läuft eine Vorsorgeberatung ab?

Kostenloses Erstgespräch zur Zielklärung
Analyse der persönlichen Vorsorgesituation
Detaillierte Auswertung und Handlungsempfehlungen
Optional: Unterstützung bei der Umsetzung (z. B. bei Kontakt mit Pensionskassen oder Versicherungen)

Welche Unterlagen brauche ich für die Beratung?

Aktueller Pensionskassenausweis (BVG)
3a-Kontoauszug (Bank oder Versicherung)
Lohnausweis / Steuerveranlagung, idealerweise auch Steuererklärung
Angaben zu Vermögen, Hypothek und Kindern
Falls vorhanden: Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Testament

Wie viel kostet eine unabhängige Vorsorgeberatung?

Die Beratungen sind transparent und produktunabhängig. Du zahlst nur für die Beratungsleistung.

Preisliste:

Finanz- und Vorsorgeüberblick inkl. umfangreichem Bericht: ab CHF 950.–
Komplette Finanzplanung bzw. Pensionsplanung: ab CHF 2’500.–, abhängig von der Komplexität
Stundensatz: CHF 250.– pro Stunde

Erhalte ich auch Beratungen zu 3a-Produkten?

Ja – aber immer unabhängig. Wir prüfen, ob du dein 3a-Potenzial optimal nutzt, zeigen steuerliche Vorteile auf und helfen dir, passende Lösungen zu finden. Ob Bankkonto, Lebensversicherung oder Wertschriftendepot – wir erklären die Vor- und Nachteile ohne Verkaufsabsicht.

Gibt es eine schriftliche Auswertung?

Ja. Je nach Paket erhältst du eine schriftliche Übersicht deiner aktuellen Situation, der identifizierten Risiken sowie konkrete Empfehlungen in einem klar strukturierten PDF-Dokument.

Kann ich die Beratung auch mit meinem Partner oder meiner Partnerin machen?

Ja. Viele Fragen der Altersvorsorge betreffen Paare oder ganze Haushalte. Wir bieten gemeinsame Beratungen an und unterstützen euch dabei, abgestimmte Entscheidungen zu treffen.

Gibt es ein kostenloses Erstgespräch?

Ja. Im kostenlosen Erstgespräch (ca. 30 Minuten) klären wir deine Fragen, besprechen den möglichen Umfang und zeigen dir den Ablauf. Danach entscheidest du, ob du weitergehen möchtest.

Wie kann ich starten?

Du kannst direkt online einen Termin für das kostenlose Erstgespräch buchen.