Im Resolve Podcast spreche ich mit Manuel Gervilla von Resolve Ostschweiz über meinen Weg vom Banker zum unabhängigen Finanzplaner.
Ich erzähle, warum sich die Interessen von Banken und Kundinnen und Kunden manchmal nicht decken. Vor allem dann, wenn Verkaufsziele und Produktvorgaben im Vordergrund stehen. Mein Ansatz ist deshalb bewusst anders. Ich berate statt zu verkaufen. Auf Honorarbasis, transparent und unabhängig. Wenn Kundinnen und Kunden ungern zu mir kommen, stimmt etwas in der Beziehung nicht.
Ein Schwerpunkt ist die Pensionierung und Vorsorgeplanung. Ich bin überzeugt, dass man spätestens ab 50 eine ganzheitliche Finanzplanung machen sollte. Es geht um Klarheit bei Liquidität, Steuern, Vorsorge und Nachlass. Und auch jüngere Menschen profitieren, wenn Prozesse digital unterstützt werden und dadurch einfacher, effizienter und nachvollziehbarer sind.
Mir ist wichtig, dass Entscheidungen verständlich erklärt sind. Ohne Provisionen und ohne versteckte Interessen. So entsteht ein ganzheitlicher Blick auf Finanzen, Vorsorge und Pensionierung.
Wir sprechen auch über die Rolle von Banken. Ich sehe unabhängige Finanzplaner nicht als Konkurrenz, sondern als sinnvolle Ergänzung. Kooperationen können Vertrauen stärken und Kundinnen und Kunden einen objektiven Service bieten.
Zum Schluss geht es um digitale Beratung. Videoberatung wird immer mehr zum Standard. Digitale Anlageplattformen können die persönliche Beratung gut ergänzen. Kundinnen und Kunden können Entscheide selbstständig treffen und bleiben trotzdem begleitet. Digitale Tools und unabhängige Beratung lassen sich dabei gut mit bestehenden Bankangeboten verbinden, damit Beratung modern, transparent und effizient bleibt.
